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配当金の実例で学ぶ！ソラの投資口座からの配当収入 こんにちは！今日は、ソラの投資口座で実際に受け取った配当金の例を使いながら、配当金の仕組みをさらに深掘りしていきます。リアルなデータを見ながら、配当金がどのようにお金を増やす手助けをしてくれるのかを学びましょう！ ソラの配当金の実例 ソラが保有するいくつかのETF（上場投資信託）から、2024年に配当金が支払われました。その内訳を見てみましょう。 📈 1. Fidelity Nasdaq Composite Index ETF (ONEQ) 📈 2. Schwab US Dividend Equity ETF (SCHD) 配当金がどのように働くのか？ これらの配当金は、ソラが保有しているETFの持ち分に基づいて計算され、口座に直接振り込まれます。これが配当金の基本的な仕組みです。以下のポイントで、その意義を説明します。 1. 定期的な収入 これらの配当金は、保有しているだけで得られる定期的な収入です。例えば、Fidelity Nasdaq Composite Index ETFでは9月と12月の2回にわたり配当金が支払われています。定期的に収入が得られるので、長期的な資産形成の強力な助けになります。 2. 少額でも積み重ねると大きな効果 配当金が$0.56や$1.24のように少額であっても、これを繰り返し受け取り、さらに再投資すれば、複利の効果で資産が加速的に成長します。ソラの未来のために、一歩一歩積み上げていくことが重要です。 配当金の再投資を活用しよう 受け取った配当金を再投資すると、さらに多くの株式を購入でき、次回の配当金が増える仕組みになります。以下に簡単な例を示します。 配当金が教えてくれること… Read More »配当金の実例で学ぶ！ソラの投資口座からの配当収入

こんにちは！ソラの未来を共に築くブログをご覧いただきありがとうございます。今年の振り返りとともに、10年間の投資計画についてもお話しします。ソラの成長を支える投資プランがどのように進展するのか、ぜひ最後まで読んでください！ 2024年の投資成果 📊 ポートフォリオの統計 💡 結果のポイント ソラの10年間の投資成長 – 年間3,000ドルを積み立てた場合 今日は、ソラの投資が10年間でどれだけ成長するのかをシミュレーションしてみました！以下の条件で計算しました： 💰 10年間の投資シミュレーション 積み立てと複利の力 このシミュレーションが示すのは、次の3つのポイントです： ソラの未来への一歩 10年間の投資計画は、ソラの明るい未来を築く基盤となるでしょう。積み立てと複利の力を活用することで、将来の選択肢を広げることができます。このプロセスを通じて、ソラが学ぶのは資産形成だけでなく、目標を持ち、コツコツと努力を続けることの大切さです。

今日は息子のソラが、おばあちゃんからもらった100ドルをどう使ったかのお話です！「何に使おうかな？」と考えたソラが選んだのは、投資でした。この選択には、僕も驚きましたが、とても良い決断だと思います。私たちは、Schwab US Dividend Equity ETF（SCHD）に投資することを選びました。 Schwab US Dividend Equity ETF（SCHD）とは？ SCHDは、アメリカの優良企業の中でも、特に安定した配当を支払う会社に投資するETFです。このETFには、コカ・コーラやジョンソン・エンド・ジョンソンのような有名で安定した企業が含まれています。ソラに説明するために、こんな例を出しました。 「ソラ、配当株っていうのは、お金を持っているだけで会社から『ありがとう』としてお金がもらえる仕組みなんだよ。例えば、君がコカ・コーラの株を持っていたら、コカ・コーラが利益を分けてくれるんだ。」 どうしてSCHDを選んだの？ 配当金って何？ 配当金は、会社が利益を得たときに株主に分配されるお金のことです。ソラにはこんな風に説明しました。 「配当金は、会社からの『ありがとう』みたいなものだよ。君がその会社を応援してくれているから、利益の一部を君に分けてくれるんだ。」 例えば、SCHDを100ドル分買って、その配当利回りが3%だったとします。 ソラの感想 ソラは「お金を持っているだけでお金が増えるなんてすごいね！」と興奮していました。彼は今回の投資を通じて、株を持つことで「お金がお金を生む」仕組みを学びました。 これからの成長が楽しみ！ 今回の100ドルは、ソラの配当株投資の一歩でした。これから配当金が少しずつ積み上がるのを見ながら、さらに投資の面白さを知っていってほしいと思っています。 次回は、この投資がどう成長していくかを一緒に追いかけてみたいと思います。ぜひお楽しみに！

投資の世界には「卵を1つのカゴに入れるな」という有名なことわざがあります。これは、1つの会社だけにお金を投資すると、リスクが非常に高くなることを意味しています。今日はこの「リスク」について息子のソラに説明した話をシェアします。 個別株のリスクをソラに説明 ソラが「コカ・コーラだけに投資したらどうなるの？」と聞いてきたので、次のように答えました。 「もしコカ・コーラが問題を抱えて、会社がうまくいかなくなったら、君が投資したお金が全部なくなってしまう可能性があるんだよ。」 ソラはびっくりした様子で、「どうして全部なくなるの？」と聞いてきたので、会社が倒産する場合の話をしました。 会社が倒産するとどうなる？ 株価がゼロになる もしその会社が倒産してしまうと、株の価値はゼロになってしまいます。 投資していたお金は全て失われる可能性があります。 投資したお金が戻らない 株主は会社のオーナーの一部として扱われますが、会社が倒産した場合、優先されるのは銀行や債権者です。株主にお金が戻ってくることはほとんどありません。 リスク分散ができない 1つの会社だけに投資すると、その会社の業績がすべての投資結果を左右します。これは非常に危険な状況です。 リスク分散の重要性 そこで、僕たちは「リスク分散」について話しました。リスクを減らすために、1つの会社だけではなく、多くの会社に投資する方法を「分散投資」といいます。 インデックスファンドは、たくさんの会社に少しずつ投資するので、1つの会社がうまくいかなくても、他の会社が成長して全体をカバーしてくれる仕組みなんだよ、と説明しました。 例：倒産の影響 「もしコカ・コーラが倒産してしまったらどうなると思う？」とソラに聞いてみました。 ソラ：「僕のお金がなくなっちゃうってこと？」 僕：「そう。でも、もしインデックスファンドに投資していたら、コカ・コーラ以外にも何百もの会社に投資しているから、その影響はとても小さくなるんだよ。」 まとめ：個別株よりインデックスファンドの安心感 個別株に投資することは、大きなリターンを得る可能性がある一方で、大きなリスクも伴います。 インデックスファンドは、分散投資でリスクを減らしながら、安定した成長を目指せる賢い選択です。 ソラは「じゃあ、インデックスファンドにしておこうかな」と納得してくれました。僕たち親子の投資の旅はまだ始まったばかりですが、こうやって少しずつ学んでいけるのが楽しいですね！

ソラへの説明：なぜインデックス投資なのか？ 1. プロの投資家でも市場に勝てない 驚くかもしれないけど、あるデータによると94%のプロの投資家でさえ、長期的には市場（インデックス）に勝てないんだ。だから、僕たちは市場全体の成績に連動するインデックスファンドを選んでいるんだよ。市場全体に投資することで、より安定して成長が期待できるんだ。 2. 君のリターンを見てみよう！ ソラ、君の口座でも同じく12.5%のリターンが出ているよね。もし3ヶ月前に340ドルを投資して、そのお金が12.5%増えたらどうなると思う？ 計算すると、340ドル × 1.125 = 382.5ドルになるんだ！3ヶ月でお金が40ドル以上も増えたことになるよ。 3. 長期的な成長がカギ 市場全体（インデックス）に投資すると、短期的な波があっても、長い目で見たときに安定して増える可能性が高いんだ。だから、僕たちは毎月少しずつコツコツと投資を続けていこうと思っているんだよ。 ソラも、「プロでも負けるなら、僕たちもインデックスにしたほうがいいね！」と納得した様子でした。こうして少しずつ投資の大切さやリスクを理解していってくれるのが嬉しいです。

今日は息子に、「パパが君のためにインデックスファンドに投資している理由」を説明しました。すると、さっそくたくさんの質問が飛び出しました！ 質問1: ETFって何？ ETFは、「みんなでお金を集めて、いろんな会社に少しずつ投資する箱」のようなものなんだよ。箱の中には、たくさんの会社の株が入っているから、リスクが分散されているんだ。 たとえば、君が好きなスナックを買うとき、どれが一番おいしいかわからないから、詰め合わせパックを買うことがあるよね？ETFはそんな感じで、一つを買うだけでいろんな会社に投資できるんだ。 質問2: どうしてインデックスファンドに投資するの？ インデックスファンドは、特定の市場全体（例えばS&P 500）の成績に連動する投資なんだよ。これには大きな理由があるんだ： 分散投資でリスクを減らす インデックスファンドには、たくさんの会社が入っているから、一つの会社が悪くなっても、他の会社がカバーしてくれることがあるんだ。 長期的に安定した成長 歴史的に見ても、インデックスファンドは長い目で見たときに安定して成長しているよ。だから、君の将来のためにはぴったりなんだ。 質問3: どうしてマクドナルドみたいな個別株に投資しないの？ マクドナルドが好きなのはわかるけど、個別株はその会社だけに依存しているから、リスクが高いんだ。もしその会社に何か悪いことが起きたら、君のお金も大きく減ってしまうかもしれない。 その点、インデックスファンドは「詰め合わせパック」みたいなものだから、リスクを分散して安定しているんだよ。 息子は「なるほど、詰め合わせパックが安心だね！」と納得した様子でした。こうして少しずつ投資の大切さを理解してくれると、僕も嬉しいです。 これからも一緒に学びながら、未来を築いていこう！

お金について考えるときに、こんなことを聞いたことがあるかな？「お金が働いてくれるようにする」という言葉。株式投資は、その「お金を働かせる」ための方法なんだよ。たとえば、学校でテストがあったとするね。もし毎回100点を取るために一生懸命勉強したら、いい成績をもらえるよね。でも、投資の場合は、お金がテストを受けてくれるようなものなんだ！君が少しずつ株にお金を入れると、そのお金が時間をかけて増えていく可能性がある。 どうして株式投資が大切かというと： 株式に投資をすると、会社が成長したときに君のお金も増えるかもしれないよ。たとえば、お店やゲーム会社がもっとたくさん商品を売ったり、サービスを提供したりすると、君が投資したお金も利益を得るんだ。 君が大人になったとき、好きなことをもっと自由にできるように、今から準備をしておくのが大事なんだ。株式投資は、その未来の自由を手に入れる助けになるよ。学校の勉強みたいに「早く始める」ことがポイントなんだ！ もし今から投資を始めたら、大人になったときに「時間」のおかげでお金がもっと増えるんだ。これを「複利（ふくり）」というよ。お金が少しずつ増えて、その増えたお金もまた働いてくれるんだ。 だから、株式投資は将来の「自由」を手に入れるための道具なんだよ！一緒に少しずつ学んでいこう！

今日は、息子に「働くこと」の大切さを教える一環で、新しいルールを作りました。それは…学校の漢字テストで100点を取ったら、報酬として100ドルを支払うというものです！これで彼は、自分の努力がどのように報われるかを実感できるはず。 そして今日、学校から帰ってきた彼はニコニコしながら漢字テストの結果を見せてくれました。なんと本当に100点！約束通り、100ドルを渡しました。すると彼は、これまで貯めていたお金と合わせて、340ドルを投資口座に入れるよう頼んできました。

2024年9月に初めて投資を始めてから、2ヶ月が経ちました。その結果、なんと口座のリターンが8.4%も増えました！まだ始めたばかりですが、この数字を見て息子は大喜び。「お金が増えた！」と毎日チャートを確認して、ワクワクが止まりません。今回投資したのはFidelity Nasdaq Composite Index ETFとSchwab US Dividend Equity ETFの2つ。それぞれが順調に成長してくれたおかげで、この結果に繋がりました。もちろん、投資にはリスクもあるので、増えることもあれば減ることもあります。でも、この小さな成功が息子にとって大きな自信となり、将来のための素晴らしい経験になると信じています。これからもソラと一緒に学びながら投資の旅を続けていきます！次の進捗もぜひ楽しみにしていてくださいね。

小学生の息子、ソラのために、初めての投資をスタートしました。彼にはまだ15年以上の時間があり、彼の証券口座からお金を引き出すなんて当分先の話。でも、「未来への種」を植えるにはちょうどいいタイミングだと思ったんです！今回、彼の口座に約565ドルを投入して、すぐにETFに投資しました。選んだのは、Fidelity Nasdaq Composite Index ETFとSchwab US Dividend Equity ETFの2つ。ソラはもうワクワクが止まらないようで、毎日チャートをチェックして「上がった？ 下がった？」と楽しんでいます！「投資って楽しい！」と目を輝かせるソラの姿を見ると、僕も嬉しくなります。これが長い投資の旅の始まり。成功も失敗も経験しながら、親子で成長していけたらいいなと思っています。これからも、この旅の記録をみなさんとシェアしていきますので、ぜひ応援してくださいね！